合规管理探析与思考论文6篇合规管理探析与思考论文 关于企业合规管理的思考和认识-合规管理工作部署（下载后可任意复制粘贴） 合规管理是一个产业健康持续发展的根本，是一个行业欣欣向荣的下面是小编为大家整理的合规管理探析与思考论文6篇,供大家参考。
篇一：合规管理探析与思考论文
关于企业合规管理的思考和认识-合规管理工作部署（下载后可任意复制粘贴）合规管理是一个产业健康持续发展的根本，是一个行业欣欣向荣的业态环境，是一个企业基业常青的必要条件和获得市场信任的基本前提。从一定意义上讲，合规是企业发展的生命线，对企业健康持续发展具有极其重要的特殊意义。对此，谈几点思考和认识。
一是合规反映企业品质，决定企业形象。人有人品，看人首先看人品。同样，企业也有品质，诚实守信、守法遵规、合规经营是企业良好品质的集中体现，是决定企业形象的根本要素。当前，信息网络广泛普及，要求企业信息公开透明的法律制度相继出台，资本市场对上市公司重大违法违规信息披露也有明确规定，例如1000万元以上处罚要在资-本市场披露。企业发生违法违规事件，既“捂不住”又“销不掉”，对企业形象带来的负面影响既是重大的又是长期的。
二是合规体现企业治理管控能力。对企业经营者而
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言，实现企业合规不仅是意识问题，更是能力问题，是科学立规、严格执规、违规问责能力水平的综合体现，是判断企业家是否合格，判断管理者是否胜任的重要衡量指标之一。企业经营管理者只有重视合规，提高合规管理能力水平，善于抓合规，才能在企业建立起良好的管理秩序，才能实现有效的治理管控。反之，不重视守-法合规，或者不具备抓合规的能力水平，企业治理管控的效果必将大打折扣。
三是合规影响市场竞争能力。市场经济是法治经济，要义是尊重规则，注重规则运用。企业市场竞争能力的高低，不仅取决于商品、技术、服务和价格等要素，也取决于商谈规则、约定规则、掌握规则和运用规则的能力，这也是合规能力的重要内容。市场经济越发达，对企业准确理解规则和熟练运用规则的能力要求就越高。这在重大项目、海外投融资、国际贸易等业务中表现尤为突出，这些业务大都以规则为基础，业务发展过程就是掌握并运用法律规则、约定并执行合同的过程，提高规则参与和运用能力，对确保业务安全高效发展是必不可少的。
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四是合规倒逼企业提升内在实力。重视合规，将合规作为底线和前提，很重要的意义在于引导各级经营管理人员根除通过违法违规方式获取利益的私心杂念，杜绝诸如靠仿冒偷-窃他人技术，靠行-贿方式获得订单等形形色色的违规做法，将注意力集中到提升产品和服务质量，提高技术水平，降低生产成本上来，心无旁骛做强做优自身，干干净净干事创业，靠企业自身综合实力在市场立足和发展。这在无形中为企业提升综合实力形成了有效的倒逼力量，促使企业走上良性发展的正轨。对在技术、质量、管理成本等方面暂时不占优势的企业而言，实现合规的过程无疑是艰难甚至“痛苦”的，但不经历这样的“阵痛”，企业很难真正做强做优，从长远发展看，这是企业健康发展的必由之路。反之，不重视合规，习惯靠违法违规“搞小动作”“抄近道”“走捷径”获得交易机会和谋求经营利益，必然削弱企业提升内在综合实力的动力，实现长远发展也必然是一句空话。五是合规管理是价值创造的有效手段。包括直接和间接两个方面。直接价值创造，主要通过对监管规则的理解和运用，整合优化企业管理制度和流
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程，确保经营不偏离目标，确保经营操作规范，节省内部经营成本和风险防控成本；同时，塑造企业合规文化，培养合规敬业的员工，增强企业风险防范能力。间接价值创造，主要是在现行监管模式下，合规能够赢得监管部门认可，进而减少对企业监管措施运用的强度和频次，有效降低企业应对监管的成本；同时，减少违规直接损失和形象风险，增加商业机会，拓宽发展空间。
六是辩证认识目前企业面临的合规外部环境问题。目前，我国全面依法治国正在推进之中，法治水平整体提升需要一个过程，有些情况下确实存在违法违规也能办成事，违法违规低成本甚至零成本等情况。同时，我们开展海外业务，有时也遇到政-府部门及相对方不依法办事、滥用权-力、故意刁难、索要好处等现实问题。如何看待较高的企业合规目标要求和相对落后的现实环境之间的矛盾，关键要把握三点。首先，外部环境对推进合规管理影响重大，筹划推进合规管理应当充分考虑客观情况和现实条件，正视环境中存在的客观问题，充分认识合规管理的长期性、艰巨性、复杂性，不能急功近利，盲目激进。
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第二，现实环境中违规未被处罚等情况具有或然性，过去未被罚不意味着现在不被罚，别人未被罚不意味着自己不被罚，而且有些重大违法违规行为只要被罚一次，很可能就是致命的。对此，不能心存侥幸，要确保风险受控就必须高标准、严要求，切实“管好每一次”，最大限度减少一般违法违规行为的发生，最大限度确保重大违法违规行为“零发生”。第三，外部环境的影响既不是绝对的也不是单向的，应当充分发挥主观能动性。即便在同一环境下，不同企业合规水平也参差不齐，有的相差悬殊；有些国际大公司在我国开展业务，员工大都是中方员工，一样能够较好地做到依法合规，说明客观环境的影响不是绝对的，关键取决于企业自身。企业既受环境的影响和制约，同时本身也是构成环境的组成部分和影响环境的重要因素。
七是合规管理的关键是由被动合规向主动合规提升。企业合规管理大都始于被动合规。纵观国际先进公司合规管理产生发展过程可以看到，最初这些公司重视合规，不是源于企业和企业家良心发现和道德觉醒，而是在外部监管环境越来越严格、处罚越来越严厉的情况下被动为之。
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同时，相比于被动合规，主动合规效果更稳固、更持久，应加快转变提升。在被动合规下，很容易出现一些工作停留于表面，无法持久深入，甚至存在以合规为由不干事、消极抵触、软对抗等问题。一旦外部形势和外部压力有缓解，就可能反弹，容易“好了伤疤忘了疼”。合规的根本目的是保障企业健康安全地实现经营目标，实现可持续发展，而不是被动应对外部要求。必须将外部压力转化为内生动力，加强内部管控，建立机制保障，将合规内化为企业和员工的价值理念和自觉行为，推动“要我合规”向“我要合规”转化，从被动合规向主动合规提升。从一定意义上讲，“被动合规”和“主动合规”是区分企业合规管理水平高低的“分水岭”，也是区分新时代领导干部能力高低的“分数线”。
篇二：合规管理探析与思考论文
第一篇：合规管理的几点思考对农发行从严治行合规管理的几点思考
农发行总行《十二五发展规划纲要》明确提出从严治行的战略思想。云南省分行也在全省开展了“合规管理执行年”活动。这对促进全省农发行进一步转变工作作风、提高内部管理水平、推动业务健康发展有着极其重要的意义。
一、从严治行，实施合规管理的必要性
合规管理实质上是按照银行的合规目标来定义的银行管理活动，它体现在银行管理全过程，涵盖银行业务的各个方面。银行一旦违规就极可能产生合规风险，造成重大财务损失和声誉损失。从国际看：１９９５年巴林银行因其新加坡分行交易员里森违规操作而灰飞烟灭；２００２年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易中损失７．５亿美元；２００４年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失３．６亿美元；２００７年法国兴业银行交易员凯维埃尔因非法交易造成４９亿欧元的损失。从国内看：２００５年中国银行河松街支行因管理疏漏使该行行长卷逃１０．３亿元；２００６年深圳发展银行因发放贷款程序违规造成１５亿元贷款无法收回；２００７年农业银行邯郸分行因管理疏漏使５１００万元库款被盗。就农发行而言，违规违章现象也时有发生。如某县支行因调查不实、监管不力造成数千万元贷款难以收回等。以上案例无不是因为不按制度操作、内部管理疏漏造成的后果，应当成为农发行合规管理工作血的教训。这些案例，足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一。因此，农发行实施从严治行，合规管理十分必要。
（一）从严治行，合规管理是构筑风险管理机制的需要。银行管理的核心内容是风险管理。由于违规风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，所以风险防控必须通过银行自身的合规管理来实现。从一定意义上讲，合规管理也就是风险防控的管理，二者是有机的统一，合规管理的过程就是风险防控的过程。合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。因此，加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。
（二）从严治行，合规管理是强化内部控制的需要。合规管理的全过程主要体现在对法律法规、规章制度的执行力上，可以说执行规章制度的过程就是合规管理实施的过程。而提高制度执行力需要加强员工的行为规范。没有监督的行为是极易违规的行为，因此员工行为规范又必须通过强化内部控制得到实现。因此必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。
（三）从严治行，合规管理是安全运行持续发展的需要。从宏观上讲，银行负有一定的社会责任，保证金融安全是维护金融稳定、经济稳定、社会稳定的重中之重。因此，合规管理是国家金融安全的需要。从微观上讲，银行自身要发展并立于不败之地，也必须首先保证安全经营，没有安全就没有生存，更没有发展，因此银行本身必须加强合规管理，并通过合规管理制度的实施，使银行决策行为和操作行为制度化、程序化，并通过各种检查促进落实、规避不安全因素，保证银行始终处于合规合法、持续发展的状态。
二、影响从严治行，合规管理的主要因素
（一）对合规风险的认知力不够。基层行对合规管理重要性、违规操作的危害性、以及对“合规人人有责、合规创造价值”等的合规理念缺乏深刻认识，从而对合规管理没有引起足够的重视，重发展轻质量、重经营轻管理、重安排轻检查的现象依然存在，没有真正形成制度至上、合规至上的合规文化氛围，有的基层行领导层居然不知道具体的制度规定，致使基层主动合规操作的意识不强、积极性不高。
（二）对规章制度的执行力不够。主要表现是：在信贷管理方面，有的贷款调查抄袭企业的情况汇报，有的贷款调查报告甚至让企业写，有的贷后检查制度落实不到位，或对贷款担保检查不到位，有的对企业资金的来龙去脉一无所知，有的信贷员尽职记录草率应付，有的不能落实企业出库通报制度，企业回笼归行率长期不达标等；在财会管理方面，未认真履行会计监督职责，费用凭证要素不全等。这些问题都暴露出基层行存在制度执行不力的问题。
（三）对员工素质的推动力不够。从目前情况看，基层行大多数员工是与农业银行分家过来的，老龄化情况较为严重，同时业务素质偏低，难以适应现代银行管理的需要，尤其是专业人才的缺乏已经成为基层农发行合规管理的“瓶颈”因素。同时，农发行对员工素质的基本准入、上岗条件缺乏硬约束，即使进行培训考试也多流于形式，奏效甚微，致使部分员工的学习求知动力缺失，造成能者多劳、庸者少劳、做多做少一个样、做好做坏一个样的现象普遍存在。
（四）对合规操作的管控力不够。主要表现在：重事后监督、轻事前监督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。
三、实施从严治行，合规管理的对策
农发行从严治行合规管理是一项综合性的系统工程，需要从方方面面去抓。从严治行是要求，合规管理是抓手。通过合规管理达到从严治行的目的，二者是具有一致性。要抓好合规管理，除进一步完善合规管理制度、开展合规文化建设外，需要重点从以下四个方面进行整治。
（一）必先治“官”。意为领导班子的治理。合规管理必须从高层做起，因此应把领导班子作为第一治理对象。领导班子是一个单位的核心或中枢神经，处于指挥、带领、示范地位，其思想、行为、言论、决策、作风以及待人接物等对下级人员有很强的影响力。所谓的上行下效亦即此意。这种影响力对单位的治理也极具影响力。实践证明，正向的影响和负向的影响，却对单位治理有着截然不同的效果。因此，要实现合规管理必须首先着力治理领导班子。重点治理对象是“四不善于干部”：一是不善于学习的干部，这样的干部见识浅、思路窄、素质低，思想水平有限，对政策、制度、法规、业务一知半解，不能有效领导合规管理工作。二是不善于团结的干部，这样的干部不顾大局，使班子难以形成合力，难以推动合规管理工作。三是不善于执行的干部，这样的干部作风不实、效能低下，有的不听招呼，我行我素，对上级行布置的工作推推动动，拨拨转转；有的对上级行下达的任务，讲困难，讲条件，就是不讲主动创造；有的明知有制度，却不严格执行，甚至违章操作、打擦边球、闯红灯。四是不善于律己的干部，这样的干部不守规矩，常有贪欲，不能廉洁自律，群众公信力低，容易产生违规行为。
篇三：合规管理探析与思考论文
银行合规管理论文综合经营条件下工商银行合规治理探析摘要：综合经营作为全球范围内金融业发展的一个趋势，在促进商业银行盈利空间增大的同时，对银行风险控制与合规治理的要求愈益提高。如何建立有效的合规防范风险机制，尽快提升商业银行实施综合化经营过程中的合规治理水平，是工商银行需要研究和探讨的问题。关键词：工商银行；综合经营；合规治理
一、综合经营条件下强化合规的可行性
综合经营作为银行、证券、保险和信托可以跨行业经营的一种金融制度，其实质是在风险可控的前提下，通过经营多领域金融业务，得以实现现代商业银行资本节约、收入多元化和竞争差异化的目的和要求。随着金融改革深化，实现经营模式战略转型已成为股份制商业银行可持续发展的必然和现实。从国际银行业经验看，综合化经营不仅提高了服务效率，降低了经营成本，还有效地降低和分散了经营风险，并最终增加了盈利，国际金融业尤其是西方商业银行收入的50％以上来源于非利差收入。从国内金融业发展看，从1993年我国金融业正式实施行政性分业经营，至20xx年银监会《商业银行设立基金治理公司试点治理办法》
的出台，我国金融业经历了一个由分业向综合转变的过程。20xx年10月，全国人大新修订的《中华人民共和国证券法》第六条从法律上为我国实行综合经营的金融控股公司预留了发展空间。工商银行经过20多年的发展，已成为国内最大的商业银行，在规模、机构网点、客户、品牌、技术等方面具有明显的竞争优势。尤其是近年来，工商银行紧紧围绕“资本充足、内控严密、运营安全、服务与效益良好的现代金融企业”的发展目标，通过发展非牌照类投资银行业务和跨市场的交叉销售，合资设立基金治理公司，境外投资银行机构，以及通过控股银行涉足保险业积累了一定的综合化经营的经验，综合化经营体系已具雏形。
在适应综合化经营，强化内部控制方面，工商银行在初步形成相对独立、垂直领导的稽核体制基础上，20xx年10月，又根据建设现代金融企业的需要，改组了内部审计委员会。在原稽核监督局的基础上设立了内部审计局，在原跨区域设立的6家稽核专员办公室的基础上扩充组建了10家垂直治理的内部审计分局，内审工作的权威性和独立性有了更加完善的体制保障。同时，在全行系统重组成立了合规机构，内部控制和合规治理职能得到加强。“下管一级、监控两级”的治理体制不断完善，总行对一、二级分行资产质量、经营效益、综合成本、依法合规经营以及负责人履职等情况的综合监管能力增强，各一级分行对基层领导班子和治理人员的授权控制、考核评价和监督治理水平也有不同程
度的提高。建立在两级监管体制基础上的对主要业务和机构的警告、限期整改和市场退出制度得到有效贯彻执行，对于规范各级机构的经营行为和增强全行的风险控制力发挥了重要作用。重组了风险治理委员会，借助国际闻名咨询公司设计了全面风险治理总体框架，实施了内部评级法工程建设，内部控制体系建设与国际接轨步伐日益加快。
20xx年10月28日至20xx年10月28日，工商银行经历了财务重组、引进战略投资者、实行股份制改造、公开发行上市、完善公司治理结构、建立现代金融企业制度等一系列向现代金融企业迈进的过程，为工商银行在今后一个较长的时期遵从国际惯例，严格按照巴塞尔新资本协议、《合规与银行内部合规部门》、人民银行《商业银行内部控制指引》、银监会《商业银行合规风险治理指引》等文件要求，建立完善现代商业银行内部控制机制，健全内部控制体系创造了良好的条件，并使工商银行适应综合化经营要求强化内部控制、提升合规水平在较短的时间内成为可能。
二、综合经营条件下强化合规的切入点
强化合规的内涵
合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
其内涵：一是强化制度约束。即商业银行在构建由股东大会、董事会、监事会、高级治理层组成的权责分明，有效制衡，规范科学的现代金融企业公司治理结构的基础上，各项经营活动置于严密有效的制度、规章、流程的约束之下。二是实现风险控制。即促使商业银行为实现资本充足率、总资产净回率、成本收入比、资本利润率、股本收益率、不良贷款率等经营目标，依靠各项制度、规章、流程，建立对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险有效进行事先防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。三是提高制度执行力。即商业银行各级治理者和员工强化内部控制意识，严格落实各项控制制度，确保内部控制体系有效运行。四是建立应急预案。即商业银行在业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估和控制可能出现的风险。五是提升商业银行总资产净回率、资本利润率、股本收益率，商业银行各项经营活动实现价值最大化。
加强合规治理应协调处理好四大关系
1．正确处理好合规治理与决策层价值目标趋同的关系。现代商业银行经营目标决定了决策层价值趋向，而银行内部合规治理必须紧紧围绕股东大会、董事会的价值趋向，严格遵循董事会审批的各项合规政策，协助高级治理层有效治理银行面临的合规风险，才能确保全行各项经营目标的顺利实现，促使银行价值实现
最大化。
2．正确处理合规治理与业务经营协调发展的关系。按照巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》规定，“合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括新产品和新业务的开发，新业务方式的拓展，新客户关系的建立，或者这种客户关系的性质发生重大变化所产生的合规风险等。”合规治理部门这种积极主动地识别、书面说明和评估风险的过程，既是有效地防范风险和减少损失，创造间接价值的过程，也是促进银行各项业务依法合规稳健发展，增加直接价值的过程。
3．正确处理好合规治理与监管良性互动的关系。《中华人民共和国银行业监督治理法》明确规定，“银行业监管的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。”而合规治理的目的在于有效防范和控制“因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及使用于银行自身业务活动的准则而可能遭受法律制裁和监管处罚、重大损失或声誉损失的风险，”所以加强合规治理与银行监管部门的有效监督方向一致、目标一致，两者实现良性互动，更会使银行增加客户的安全感，获得良好的社会信誉，树立良好的社会形象，提升自身市值和持续竞争力。
篇四：合规管理探析与思考论文
合规风险是指银行因未能遵循法律监管规定规则自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的行为准则合规法律规则和准则而可能遭受监管处罚重大财务损失声誉损失或面临法律的制裁的风险更有甚者会导致商业银行面临破产的风险精品行业论文
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银行合规管理论文银行风险合规论文：
浅谈我国银行业合规风险管理
[摘要]在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下，合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动，已经为全球银行业所认可。近年来，我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视商业银行合规风险管理。本文从合规风险管理的概念及重要性，以及当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建比较和谐的合规风险管理框架等方面阐述我国银行业合规风险管理。[关键词]合规合规风险合规风险管理银行业一般而言，银行业的风险包括八大类，即市场风险、国家风险、流动性风险、信用风险、业务风险、合规风险、营运风险和声誉风险。在此，我仅讨论合规风险，尤其是在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规风险管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可。近年来，我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视商业银行合规风险管理，因为它不仅关系着商业银行的生死存亡，更能为商业银行创造价值。以下仅从合规风险概念、当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建比较和谐的合规风险管理框架等方面阐述我国银行业合规风险管理，从而在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规风险管理理念。一、合规风险管理相关概念及其重要性银行合规风险管理是一个独立的机制，商业银行通过设立独立的部门,负责识别、评估、提供咨询、检查、监控和报告银行的合规风险。合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组
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织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则（“合规法律、规则和准则”）而可能遭受监管处罚、重大财务损失、声誉损失或面临法律的制裁的风险，更有甚者，会导致商业银行面临破产的风险。鉴于银行经营活动的特殊性，为确保商业银行的可持续经营并稳健发展，同时维护银行声誉，商业银行管理层及所有从业人员，必须确保所有的银行业务遵守相关的法律法规、符合监管当局的要求，并严格遵守银行机构的相关政策和程序。21世纪以来，从中航油事件、美国安然公司、世通公司的丑闻，到近年来一些国际性商业银行如法国兴业银行、里格斯银行所遭遇的声誉风险，使得商业银行界和监管当局意识到，在金融国际一体化、全球化的大背景下，合规问题仍然是银行业面临的一个突出的问题。2005年，巴塞尔委员会发布的高级文件《合规与银行内部合规部门》也重申了合规风险管理的重要性。二、当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建和谐的合规风险管理框架当前，我国监管当局也日益重视商业银行的合规风险管理，这是一个非常好的现象与契机。2009年9月，中国银监会主席刘明康同志曾在第五届“银行业合规年会”上指出：合规管理是银行战略实施和持续发展的基础管理过程。可见，合规风险管理是商业银行必须坚守的原则和底线，同时，它也是商业银行持续经营和稳健发展的基础。但是，由于历史原因，与国际商业银行相比较，我国商业银行对合规风险的重视程度还是不够；合规风险缺乏及时、有效的管理，从
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而导致了部分商业银行相继发生了一些违规操作和违规经营的问题和案件，对银行的日常经营活动产生不良影响。追根溯源，就在于我国的商业银行一直没有将合规视为风险管理的一项重要活动，没有对合规风险引起足够重视，长期以来合规领域一直不是银行重点关注的风险领域。我们也发现许多商业银行尽管已设立合规部门，但合规部门的独立性受到挑战，甚至是形同虚设。也有一些商业银行工作人员认为，合规问题仅仅是合规部门的职责，管理层仅重视业务指标，忽视合规风险的重要性；甚至将合规部门的工作是否到位，作为管理层及业务部门推卸责任的借口，合规部门甚至成为高级管理层和其他部门的"替罪羊"。有鉴如此，我们从如下几个方面提出构建和谐的合规风险管理框架：1、转变观念任何事物的改革与发展，均离不开观念的转变；而且只有观念转变了，才能使得事物向正确的方向发展，才能巩固改革的成果。同理，要建设有效合规风险管理的运行机制，关键在于是否真正落实了“合规从高层做起”这一理念，从而确保“人人合规”。各商业银行应该再次强调合规风险只是商业银行必须坚守的原则和底线，而不是最高标准。2、设置独立的合规组织架构我们可以借鉴国际商业银行的经验，设置独立的合规部门。目前，国际上许多大型银行，均是在董事会或有关委员会领导下设立独立的
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合规管理部门，同时直接向高级管理层如首席执行官负责。董事会在合规方面的主要指责包括：1）负责监督银行的合规风险；2）批准银行的合规政策；3)审阅并评价合规政策及其执行情况；4）评估银行有效管理合规风险的情况。高级管理层的具体职责包括：制订合规政策、定期评价合规政策的执行状况，并将结果向董事会报告；如发现重大合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。为保障合规管理的独立性，银行应当设置专门的合规管理负责人负责日常的合规管理工作。银行的董事会和高级管理层应当对银行的合规管理的有效性负责，并向合规管理部门提供足够的资源与支持，确保其有效履行职责。合规部门的主要职责包括：1）制定并执行风险为本的合规管理计划；2）持续关注法规的变化并及时向各有关同事传达，提供相关培训，确保各同事能准确理解并执行；3）对新产品、新业务和各项制度进行审查；4）对员工进行合规培训，并解答合规问题的咨询；5）建立合规风险预警制度；6）事后对银行各项已完成的业务进行抽样合规检查，以确保所做业务均按照监管机构的要求，严格执行。此外，银行业是一个特殊行业，其风险也相对较高，因而，各监管当局亦对其实施更为严格的监管；同时，银行业对其从业人员也有各种要求。合规部作为专业性很强的部门，银行业也应对其从业人员设置最低准入条件，包括：所必需的资格、经验、适当的专业素质和个人品质。3、正确定位是合规部门得以有效运作的一个重要前提
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我们应该认识到，合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动之一，也是有效内部控制的基石。合规部门、合规意识等也使得银行内部控制不再是一个不可触摸的机制，而已经实实在在融入了银行的日常工作中。我们应该明确，合规部门是支持、协助高级管理层做好合规风险管理的独立的职能部门，一线业务部门及操作部门对合规负有直接责任，高级管理层对银行合规经营负有最终的责任。同时，我们也应该界定好合规部门与业务部门的关系。银行每个员工都应意识到合规的重要性，并且明白要对自己的职责负合规责任，各部门负责人要对辖内经营的合规负最终责任。因此，在合规部需要与其他部门共同配合来完成某项工作时，顺畅的沟通，通常会得到对方的大力配合。合规部与其他部门的互动体现在合规部日常工作的方方面面，比如：合规部对其他部门的合规检查，合规监控时需要其他部门提供必要的信息；合规部应及时发送新的法规并指导相关部门具体实施，协调相关部门共同完成监管机构布置的工作。当然，各业务部门也应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并积极配合合规部门进行风险监督与评估。正是由于有关部门的密切协作，才使合规工作得以顺利开展。总之，在实际工作中，合规风险管理应该确保事前、事中和事后合规。即“事前”下达有关监管机构法律法规，并提供相关培训，以确保商业银行的制定的内部规章制度合乎法律法规；“事中”解答各业务部门提出的疑问，确保各项法律、法规在全行得到严格执行；通过“事后”检查查看有无违规问题存在，如有，则应及时改正并确保类似违规问题不再发生。
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综上所述,我们应认识到合规风险是银行的最大风险,从各个层面切实贯彻实施合规风险管理理念。防范合规风险，建设合规文化，人人有责，从而使我国银行业健康、稳健的发展，以应对经济全球化和银行业竞争的不断加剧。
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篇五：合规管理探析与思考论文
通过此次合规教育活动让我找到了正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规办理和合规经营意识通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业务上的各种风险增强能力积极规范操作行为和消除风险隐患树立对农发行改革的信心增强维护农发行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助合规管理几点思考
对农发行从严治行合规管理的几点思考农发行总行《十二五发展规划纲要》明确提出从严治行的战略思想。云南省分行也在全省开展了“合规管理执行年”活动。这对促进全省农发行进一步转变工作作风、提高内部管理水平、推动业务健康发展有着极其重要的意义。一、从严治行，实施合规管理的必要性合规管理实质上是按照银行的合规目标来定义的银行管理活动，它体现在银行管理全过程，涵盖银行业务的各个方面。银行一旦违规就极可能产生合规风险，造成重大财务损失和声誉损失。从国际看：１９９５年巴林银行因其新加坡分行交易员里森违规操作而灰飞烟灭；２００２年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易中损失７．５亿美元；２００４年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失３．６亿美元；２００７年法国兴业银行交易员凯维埃尔因非法交易造成４９亿欧元的损失。从国内看：２００５年中国银行河松街支行因管理疏漏使该行行长卷逃１０．３亿元；２００６年深圳发展银行因发放贷款程序违规造成１５亿元贷款无法收回；２００７年农业银行邯郸分行因管理疏漏使５１００万元库款被盗。就农发行而言，违规违章现象也时有发生。如某县支行因调查不实、监管不力造成数千万元贷款难以收回等。以上案例无不是因为不按制度操作、内部管理疏漏造成的后果，应当成为农发行合规管理工作血的教训。这些案例，足以说明合规风险正成为银行业主要风险之
一。因此，农发行实施从严治行，合规管理十分必要。（一）从严治行，合规管理是构筑风险管理机制的需要。银行管理的
核心内容是风险管理。由于违规风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，所以风险防控必须通过银行自身的合规管理来实现。从一定意义上讲，合规管理也就是风险防控的管理，二者是有机的统一，合规管理的过程就是风险防控的过程。合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。因此，加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。（二）从严治行，合规管理是强化内部控制的需要。合规管理的全过程主要体现在对法律法规、规章制度的执行力上，可以说执行规章制度的过程就是合规管理实施的过程。而提高制度执行力需要加强员工的行为规范。没有监督的行为是极易违规的行为，因此员工行为规范又必须通过强化内部控制得到实现。因此必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。
（三）从严治行，合规管理是安全运行持续发展的需要。从宏观上讲，银行负有一定的社会责任，保证金融安全是维护金融稳定、经济稳定、社会稳定的重中之重。因此，合规管理是国家金融安全的需要。从微观上讲，银行自身要发展并立于不败之地，也必须首先保证安全经营，没有安全就没有生存，更没有发展，因此银行本身必须加强合规管理，并通过合规管理制度的实施，使银行决策行为和操作行为制度化、程序化，并通过各种检查促进落实、规避不安全因素，保证银行始终处于合规合法、持续发展的状态。
二、影响从严治行，合规管理的主要因素（一）对合规风险的认知力不够。基层行对合规管理重要性、违规操作的危害性、以及对“合规人人有责、合规创造价值”等的合规理念缺乏深刻认识，从而对合规管理没有引起足够的重视，重发展轻质量、重经营轻管理、重安排轻检查的现象依然存在，没有真正形成制度至上、合规至上的合规文化氛围，有的基层行领导层居然不知道具体的制度规定，致使基层主动合规操作的意识不强、积极性不高。（二）对规章制度的执行力不够。主要表现是：在信贷管理方面，有的贷款调查抄袭企业的情况汇报，有的贷款调查报告甚至让企业写，有的贷后检查制度落实不到位，或对贷款担保检查不到位，有的对企业资金的来龙去脉一无所知，有的信贷员尽职记录草率应付，有的不能落实企业出库通报制度，企业回笼归行率长期不达标等；在财会管理方面，未认真履行会计监督职责，费用凭证要素不全等。这些问题都暴露出基层行存在制度执行不力的问题。（三）对员工素质的推动力不够。从目前情况看，基层行大多数员工是与农业银行分家过来的，老龄化情况较为严重，同时业务素质偏低，难以适应现代银行管理的需要，尤其是专业人才的缺乏已经成为基层农发行合规管理的“瓶颈”因素。同时，农发行对员工素质的基本准入、上岗条件缺乏硬约束，即使进行培训考试也多流于形式，奏效甚微，致使部分员工的学习求知动力缺失，造成能者多劳、庸者少劳、做多做少一个样、做好做坏一个样的现象普遍存在。（四）对合规操作的管控力不够。主要表现在：重事后监督、轻事前监督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率
低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。
三、实施从严治行，合规管理的对策农发行从严治行合规管理是一项综合性的系统工程，需要从方方面面去抓。从严治行是要求，合规管理是抓手。通过合规管理达到从严治行的目的，二者是具有一致性。要抓好合规管理，除进一步完善合规管理制度、开展合规文化建设外，需要重点从以下四个方面进行整治。（一）必先治“官”。意为领导班子的治理。合规管理必须从高层做起，因此应把领导班子作为第一治理对象。领导班子是一个单位的核心或中枢神经，处于指挥、带领、示范地位，其思想、行为、言论、决策、作风以及待人接物等对下级人员有很强的影响力。所谓的上行下效亦即此意。这种影响力对单位的治理也极具影响力。实践证明，正向的影响和负向的影响，却对单位治理有着截然不同的效果。因此，要实现合规管理必须首先着力治理领导班子。重点治理对象是“四不善于干部”：一是不善于学习的干部，这样的干部见识浅、思路窄、素质低，思想水平有限，对政策、制度、法规、业务一知半解，不能有效领导合规管理工作。二是不善于团结的干部，这样的干部不顾大局，使班子难以形成合力，难以推动合规管理工作。三是不善于执行的干部，这样的干部作风不实、效能低下，有的不听招呼，我行我素，对上级行布置的工作推推动动，拨拨转转；有的对上级行下达的任务，讲困难，讲条件，就是不讲主动创造；有的明知有制度，却不严格执行，甚至违章操作、打擦边球、闯红灯。四是不善于
律己的干部，这样的干部不守规矩，常有贪欲，不能廉洁自律，群众公信力低，容易产生违规行为。
（二）必先治“学”。意为队伍教育的治理。合规管理就是要用法规制度治行。欲行必先知，制度的执行建立在人人熟知制度的基础上。法规制度的执行主要依靠基层行，队伍教育的重点也就应放在基层行。要加大基层队伍教育频率和效果必须依托二级分行。因此，建议建立“四项制度”：一是出台对师资力量的激励制度。鉴于全省培训面大、人员过多，省级分行应重点为二级分行培育师资力量，并相应提高授课的经济待遇。二是二级分行和县支行建立定期的学习培训制度，坚持不懈，使员工教育常态化、制度化。三是建立定期考试制度，每季度或每月考试一次，形成以考促学机制，使基层员工树立“不知便是罪”的观念。四是实行考试成绩与奖金挂钩制度，对应知应会考试不达标的员工按一定比例扣发奖金，促使员工心中明白制度，工作时严格执行制度。
（三）必先治“为”。意为行为规范的治理。合规管理的主要目的是依法经营、合规管理。要实现这个目的，经营行为、管理行为、操作行为的规范是前提。也就是说一切按制度办事。
这里的关键是“督”，即以“督”治“为”，通过完善监督机制，防止乱“为”现象。在观念上要从事后查向事前防转变，从“被动防”向“主动堵”转变，从集中检查向经常查转变，在方法上突出“五查三结合三改进”。五查即：支行各岗位人员每旬对上旬的工作自查一次，支行副行长每月对分管工作上月的业务审查一次，支行行长每季度对上季度工作中的问题全面督查一次，市分行专业部门半年全面检查一次，再监督部门随时进行检查。三结
合即：定期查与突击查相结合，全面查与重点查相结合，现场检查与集中展评相结合。三改进即：一是改进机构设置。在二级分行以上设置合规管理机构和合规管理岗位，专门从事合规管理工作，加大对基层行操作行为的威慑力。二是改进方法。鉴于上级行检查次数毕竟少，建议市级分行信贷和财会部门设立巡回辅导督导岗，每月辅导督导一次，使问题早发现、早整改；三是改进职能。建议改信贷独立审查官为独立审查官，增加其职能，赋予对基层行信贷、财会的审查权利。通过以上
措施，以更立体化的监督框架，促进行为规范，真正使检查监督落实到每个员工身上，落实到每个领导身上，落实到每笔业务上，落
实到每个环节上。（四）必先治“责”。意为事后责任的治理。从严治行贵在一个“严”字，“严”体现在责任的追究上。治如不严等于不治。要让员工从思想上真正树立制度至上的理念，单靠教育和监督难以实现预期效果，因此必须建立和实施问责制度，对不认真履职行为、违规违章行为、操作失当行为进行追究，有责必问，问责必严。屡查屡犯问题之所以不能根治，问责不严是主要原因。合规人人有责，位高者责重。亦即出了问题，“民”与“官”皆有责，因此还必须实行连带问责制度。既问“民”责，更问“官”责。即在追究具体责任人的同时，还应追究本单位有关领导、上级行有关部门和有关领导的责任。通过连带问责，形成对各级岗位的强约束，形成各级岗位敬畏制度的氛围，如此，“执行制度无借口”才能成为行为准则。合规管理个人心得体会农总行开展了“合规管理”专题教育学习活动期间，本人依照上级行下
发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况进行深入学习，感到收获不小，并对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。借此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。
一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”，身为县支行主管信贷的副行长，切实提高部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险管理能力，是我当前最为实际的工作任务。众所周知信贷是银行的主营业务，其
工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。
面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正用制度
去管理，用制度去落实，才有可能达到真正的合规操作。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”，这是银行声誉风险的维护的根本保障。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行应从内部讲，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。执行力的建设是一个长期的过程，再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，加固思想防线。
努力建造良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防
经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，以此及时发现和纠正工作中的偏差。
篇六：合规管理探析与思考论文
三如何加强我国商业银行合规管理机制建设我国商业银行应积极借鉴国际先进银行关于合规风险管理的最新理念和先进经验按照巴塞尔银行监管委员会发布的银行合规管理的文件要求积极探索创新机制加强我国商业银行合规管理机制建设提升商业银行合规风险管理能一倡导主动合规培养有效互动的合规文化商业银行应倡导和培育自身的合规文化并将合规文化作为银行文化的重要组成部分商业银行合规风险管理的思考与建议
引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓的重要任务。
一、合规风险管理的内涵及作用
合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。
因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和商业银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行的合规与合规管理部门》指导性文件，对银行的合规管理提供了框架性指导，以敦促并指导银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，推进银行机构的稳健经营。
合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。
二、我国商业银行合规风险管理存在的主要问题
长期以来，我国商业银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，与巴塞尔银行监管委员会关于银行合规管理的一系列要求相比存在较大差距，目前我国商业银行在合规风险管理中存在以下问题：
（一）合规风险管理意识普遍比较淡薄由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。金融企业各级机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。二是重事后管理，轻事前防范。商业银行往往偏重于对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施，试图以严厉的处罚遏制风险的出现，而对事前的防范和事中的控制措施却关注较少。三是重基层操作人员管理，轻高层管理人员约束。我国银行业在合规风险管理上存在着一个根深蒂固的错误理念，即重视对基层操作人员的管理，忽视对高层管理人员的约束，似乎只有基层操作人员才有引发合规
风险的可能。事实上，由于高层管理人员掌握着人力、物力、财力等大权，由其而引发的合规风险，其危害性要远远大于基层操作人员。
（二）合规风险管理框架仍存在一定缺陷健全的合规管理框架是实现全面的合规风险管理的前提。从目前情况看，我国银行业在合规风险管理框架上仍存在一定缺陷：一是完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。我国大多数商业银行还没有成立专门的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。二是合规风险管理职责分散。目前商业银行合规性管理分别由财会、信贷、公司、个人等不同的业务部门进行自律监管，这种自立门户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，形成重复管理，有的职责不清，出现管理真空。（三）合规风险管理法规制度缺乏可操作性目前，我国商业银行的合规风险管理还不能完全适应防范和化解金融风险的需要，不能适应银行审慎经营和银行业监管的需要。银行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定有粗略化、大致化、模糊化现象，缺乏可操作性。同时合规风险管理的激励约束机制比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。
三、如何加强我国商业银行合规管理机制建设
我国商业银行应积极借鉴国际先进银行关于合规风险管理的最新理念和先进经验，按照巴塞尔银行监管委员会发布的银行合规管理的文件要求，积极探索、创新机制，加强我国商业银行合规管理机制建设，提升商业银行合规风险管理能力。
（一）倡导主动合规，培养有效互动的合规文化商业银行应倡导和培育自身的合规文化，并将合规文化作为银行文化的重要组成部分。一是强调有效互动的合规文化。通过合规与监管的有效互动，解决过去银行与监管者博弈、规避监管规定的问题。一方面，监管者应对银行的合规管理提出明确要求，进一步加强对银行的监管，逐步促使商业银行把外部的压力转换成自身合规经营的要求；另一方面，银行合规部门要密切关注和持续跟踪法律、规则和准则的制定和修改等，主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。二是树立主动合规的合规文化。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进。各商业银行的绩效考核应充分体现倡导合规风险管理的关系，建立合规问责机制，提高员工的合规意识，形成良好的合规文化。（二）以人为本，创建科学的合规风险管理机制
1、要建立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动。合规部为履行其职责应有权获取必要的信息，银行其他部门和员工有给予密切合作的义务。合规部门有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，对于调查所发现的任何异常情况或违规行为，合规部门可随时向上一级合规部门和所属机构管理层报告。银行高层应确保合规部门报告路线的畅通，并采取切实保障措施使合规部门不用担心来自管理层或其他员工的报复或冷遇；应给予合规部门足够的资源支持，重视并依赖合规部门协助其有效管理银行的合规风险。
2、合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。银行不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务发展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
3、通过一定方式对所有员工和负责人进行上任前的合规培训，通过加强培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到工作中可能涉及到的“规”了如指掌。
（三）运用先进手段和工具，实现合规管理工作的电子化随着IT技术的发展，合规管理的知识含量也在增大，内部互联网、信息库的采用等更加广泛，我国商业银行应为合规部门的合规风险监测创造必要的条件，尽早将IT技术应用于合规管理，设计合规风险的监测指标，并采取多种手段和技术从事合规管理。例如风险管理结构、早期问题探查、解决问题程序、平衡记分卡及数据系统监控等来促进和评估整个结构的职业道德和合规表现，这些先进的技术可以使合规管理更有效地发现问题，随时向有关方面提供对问题的处理决定。同时，将银行内部每一个工作岗位的合规操作标准量化，当业务系统处理数据的同时，合规管理系统已经实时判断该项操作是否符合合规标准，并及时形成合规报告。当系统支持发展到一定高度时，分支机构的合规管理资源可以得到节省，逐渐实现合规管理工作的电子化，并根据法律环境和业务需求的变化及时维护。
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